Používání modulu Banking

Tato sekce popisuje, jak připojit bankovní účet a jak funguje každodenní práce s transakcemi.

Připojení bankovního účtu

Fio banka

Pro připojení Fio banky postačí vygenerovat API token v internetovém bankovnictví.

1. Přejděte do Bankovní účty (Bank Accounts) a vytvořte nový záznam.
2. Vyplňte Název účtu a Číslo účtu.
3. Vložte API Token (sekce API v internetovém bankovnictví Fio).
4. Ujistěte se, že je zaškrtnuto Aktivní (Enabled).
5. Uložte záznam.

Systém začne automaticky stahovat transakce v intervalech definovaných správcem (obvykle každou hodinu).

Ostatní banky (ČSOB, ČS, UniCredit)

Tyto banky vyžadují složitější autentizaci pomocí certifikátů nebo OAuth.

1. Vytvořte nový záznam v entitě Credential příslušné banky (např. CsobCredential).
2. Nahrajte certifikáty nebo zadejte Client ID/Secret poskytnuté bankou.
3. V záznamu Bankovní účet vyberte toto vytvořené propojení.

Práce s transakcemi

Přehled transakcí

Všechny pohyby na účtu naleznete v sekci Bankovní transakce. Každá transakce obsahuje: * Datum a čas pohybu. * Částku a měnu. * Protiúčet (název a číslo účtu protistrany). * Symboly (Variabilní, Konstantní, Specifický). * Popis (zpráva pro příjemce).

Automatické párování

Systém se pokusí každou novou transakci automaticky spárovat s dokladem v CRM.

Logika párování: 1. Hledá se faktura (Vydaná, Přijatá, Zálohová), která má shodný Variabilní symbol. 2. Pokud se najde právě jedna odpovídající faktura, provede se spárování. 3. Pokud se najde více faktur (duplicity), systém transakci označí jako Vyžaduje manuální kontrolu.

Co se stane po spárování: * Příchozí platba: Vytvoří se záznam Platba k faktuře a faktura se označí jako Uhrazená (pokud částka sedí). * Odchozí platba: Vytvoří se záznam Odchozí úhrada k přijaté faktuře.

Manuální párování

Pokud automatika selže (např. chybí VS nebo je chybný): 1. Otevřete detail transakce. 2. Uvidíte příznak Faktura nenalezena nebo Vyžaduje manuální přiřazení. 3. V poli Faktura (nebo Přijatá faktura) ručně vyhledejte správný doklad. 4. Po uložení systém dodatečně provede proces úhrady (změna stavu faktury).